投稿者: waagenn
東京うまれ。札幌、東京、大阪、岡山など、全国各地でセミナーや講演活動を行い、好評を博す。2013年より、日経新聞の読み方教室、資産運用や税金対策、資格取得講座を中心に、”見えるお金、分かるお金を、使えるお金に。。。”の探究を楽しんでいる。
金言24-チャールズ・チャップリン
生まれ持った人もいるし、努力して獲得した人もいます。いずれにせよ、お金はちょっとした道具のひとつでしかありません。
【CFP®金融】個別元本・トータルリターン
投資信託に関する出題では、個別元本とは何か、基準価額とはどう異なるのかを理解していることが大切です。 個別元本は、決算ごとに支払われる分配金が、普通分配(儲け)なのか元本払戻なのかを区別する水準であり、トータルリターンを把握するうえでも大切な数値です。
金言23-waa.genn.
ふるさと納税は慈善行為・寄付活動との触れ込みですが、単なる「高利回りの投資」です。言葉の使い方が気になります。
金言22-ジョセフ・マーフィー
明確な目標→行動する→実現するということです。だとすると、お金に関しても同じパターンを実行するのみでは?
【CFP®金融】投信解約時の税金
投資信託に関する計算問題のなかでも、購入手数料や取得費をどのように計算するかが正解に直結します。
【CFP®相続】生命保険契約の権利の相続税評価
相続開始の時において、まだ保険事故が発生していない生命保険契約に関する権利の価額は、相続開始の時においてその契約を解約するとした場合に支払われることとなる解約返戻金の額によって評価します。
金言20-二宮尊徳(二宮金次郎)
節約は辛いものです。倹約は楽しみにつながります。その違いは・・・。
【CFP®金融】プット・コール・パリティ
プット・コール・パリティの関係式から、どのオプションが最も高いか、安いかを判断できるようにしておく必要があります。同一クラス(同一の原資産・満期・行使価格)のヨーロピアンタイプのプットオプションとコールオプションのプレミアムの関係を理解できているかを問われます。